Yatırımcılar için en önemli konuların başında portföy ve yatırım portföyü nasıl çeşitlendirilir konusu gelmektedir. Çünkü yatırımcıların amacı; kar maksimum, risk en az seviyede olsundur. Bu nedenle de portföy çeşitlendirmesi konusuna oldukça dikkat etmeleri gerekir. Tüm parayı tek bir varlığa yatırmak tehlikelidir ve felaket sonuçları olabilir. Bu nedenle, eski ve deneyimli yatırımcılar tüm yumurtaları aynı sepete koymayın sözünü kendilerine düstur edinmişlerdir.
Portföy Çeşitlendirme Nedir?
Bir portföy içinde farklı yatırımlara sahipliğin doğru olduğunu savunan bir risk yönetimi tekniğidir diyerek portföy çeşitlendirme nedir sorusuna cevap vermek mümkündür. Portföy çeşitlendirmenin mantığı; farklı alternatiflerle çeşitlendirilmiş bir bir portföy, her zaman tek bir yatırımın yapıldığı portföye göre risk daha az ve getirisi daha fazla olacaktır üzerine kuruludur. Tüm dünyada yatırımcıların aktif olarak kullandığı bir yatırım stratejisi olarak ta popülerliğini korumaktadır.
Doğru Çeşitlendirme Nasıl Olur?
Bir yatırımcının portföy çeşitlendirme yapması için çok fazla kriter mevcuttur ve de bu kriterler kişiye göre bile değişebilmektedir. Tek doğrunun olmadığı bir dünyada, hareket alanı yaratmak ve bu hareketlerin doğru olmasını beklemek, yeri gelince yüksek ya da az getiri, yeri gelince de yüksek ya da az risk almayı gerektirir. Doğru portföy çeşitlendirmesini etkileyen faktörler aşağıdaki gibidir;
- Yaş: Alınan risk ve yaşınız ters orantıda olmalıdır. Yani ne kadar gençseniz o kadar fazla risk almalı, yaşlı iseniz daha garantili davranmalısınız.
- Risk Profili: Ne kadar risk alırsak o kadar kazanırız mantığı, doğru ama akıllı risk alırsak doğrudur. Bunun içinde risk profillerini doğru şekilde yönetmek gerekir.
- Yatırım Hedefleri: Yatırımcı olarak çeşitlendirme yaparken kısa veya uzun vadeli olarak temel hedefler belirlenmeli ve ona göre karar alınmalıdır. Amaç kısa vadeli yatırım ise ona göre çeşitlendirme yapılmalıdır.
- Finansal Durum: Portföy çeşitlendirme için en önemli kriter ise mevcut finansal durumudur. Finans durumu neye izin veriyorsa o doğrultu da riskler almak gerekir.
Yatırım portföyü nasıl çeşitlendirilir? Özetlersek; Kişiye, hedeflere, beklentilere, ekonomik duruma, piyasanın durumuna ve daha birçok kritere dikkat ederek portföy çeşitlendirmesi yapmak en sağlıklı hareket olacaktır.
